בעוד 28 יום הכסף של המשפחה שלך מחולק, מושקע, ועובד. גם כשאת ישנה.

28 יום. שלב אחרי שלב.

כל שלב כאן הוא פעולה שעשית. לא שיעור שצפית בו.

1. 
   היערכות

   ציד האוצר: מוצאות כספים אבודים

   עוד לפני שמדברות על השקעות. תשלומים שלא שמת לב שקיימים, קופות וקרנות ממקומות עבודה ישנים, החזרי מס ומענקים שמגיעים לך ולא ביקשת.

   כל הכסף הפנוי שלך, גם זה שלא ידעת על קיומו.

   לאלומה מצאנו מעל 200,000 ש״ח בקופה שהיא לא ידעה על קיומה. לרוב אנחנו מוצאות בממוצע 20,000 ש״ח אבודים בקופות נסתרות.

2. 
   שבוע 1 · ממפות

   מיפוי הכספים הקיימים

   כל הכסף על השולחן: עו"ש, פיקדונות, קופות, פנסיה, קרן השתלמות. באזור האישי שלך. ואז חזון, ו-3 מטרות עם סכום ותאריך. כי עכשיו, כשיודעות כמה באמת יש, המטרות נהיות אמיתיות.

   תמונה מלאה של הכסף שלך, ו-3 מטרות כתובות.
3. 
   שבוע 2 · מגינות

   בניית קרן חירום למשפחה

   קודם הגב. כמה חודשי מחיה מתאימים לכן, איפה הכסף הזה יושב כדי שיהיה זמין ולא יישחק, ואיך הוא נשאר בצד גם כשיש פיתוי. זה מה שנותן שקט לפני שנוגעים בהשקעות.

   קרן חירום מוגדרת, במקום הנכון.
4. 
   שבוע 2 · מחלקות

   תכנון לפי שיטת הכדים

   מחלקות את מה שנשאר לשלושת הכדים: חירום, טווח קרוב, טווח רחוק. לכל שקל תפקיד ובית. ובמקביל, הרצאת יועץ ההשקעות ומערכת המענה שלו, כדי שתצליחי לבנות מסלול אידיאלי למשפחה שלך.

   תוכנית חלוקה אישית, שאת מבינה ומסכימה איתה.
5. 
   שבוע 3 · מפעילות

   הביצוע, עם אנשי המקצוע

   הפגישה האישית עם עמית ביטון, הסוכן הפנסיוני של הצוות: מסלקה, דמי ניהול, סידור הפנסיה והביטוחים. פותחות מה שצריך, ומורידות הוראת קבע להשקעות. הם עושים את הבירוקרטיה, את מקבלת את הבהירות.

   חשבונות פתוחים והוראת קבע שמוגדרת.
6. 
   שבוע 4 · יום 28

   המנגנון עובד. לבד.

   ההוראה הראשונה יורדת. את בודקת אחת לכמה זמן, ומעדכנת רק כשהחיים משתנים. ולייב סיום, עם משפט אחד שאת אומרת על עצמך: אני אמא משקיעה.

   רשת ביטחון למשפחה. פעילה. רצה ועובדת גם כשאת ישנה.

   גם 500 ₪ הפקדה בחודש יכולים להפוך למעל חצי מיליון לילד שלך. (בהנחת תשואה שנתית ממוצעת של 8%, לאורך 30 שנה)